【新唐人北京時間2025年07月08日訊】中共央行發布新規，從8月1日起，客戶單筆或一天內用現金購買黃金或鑽石等，達人民幣10萬元及以上時，業者必須上報。除了反洗錢，分析人士指出，這也是維穩邏輯指導下的政策工具。
中共央行7月2日公布「貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法」，8月1日起執行。
新規將大額交易報告的起點金額由5萬元提升到10萬元人民幣，客戶單筆或一天內累積用現金購買貴金屬和寶石超10萬元，從業機構必要在交易日起5個工作日內，向反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。
新規還要求從業機構「了解你的客戶」，根據客戶特徵和交易性質、洗錢風險狀況進行調查。
當局為何在此時強化對現金購買黃金的監管？
美國經濟學者黃大衛（Davy J.Wong）：「第一個原因是反洗錢與反恐怖的融資原因，打擊犯罪活動的一個關係，第二個是抑制資本外流與逃避監管的要求，第三個就是它有個反腐，防止有些腐敗資金流出境外的一個手段。」
中國資本市場資深人士徐真：「盛世買古董，亂世藏黃金，中國目前有點像進入經濟末世的狀態，中共此時強化黃金現金交易管制，很可能是為即將啟動的大規模的貨幣寬鬆政策，也就是無錨印鈔的預做制度準備。」
所謂「無錨印鈔」，就是指央行在沒有黃金、外匯儲備等任何明確錨定物的情況下，發行貨幣，可能導致通貨膨脹、貨幣貶值等金融風險。去年央行為了緩解財務危機，宣布將發行10兆人民特別國債，當時就被認為代表中國將執行「無錨印鈔」。
徐真：「如果中國實施進一步的貨幣超發政策，人民幣將面臨的大幅貶值的系統性風險就會上升，而黃金因為它具有價值高度居中與攜帶保存的特性，將成為資金保持和跨境轉移的理想工具。」
中共當局針對貴金屬相關的反洗錢監管由來已久，但依然難阻巨額資金流出海外。這次規定出台後，也引發網民質疑，「那許家印咋能搞這麼多去國外的？」，「上千上萬上億的沒人管，我們牛馬這大幾千、幾萬的要上報」，「現金不讓買，刷卡又限額，只有存錢不限。」
大紀元專欄作家王赫：「中國的問題出在哪裡呢？中國的金融風險非常的大，很多銀行的金融犯罪問題非常的突出，但是中共對這些問題沒有從根本上去解決，而是用反洗錢這個問題來對老百姓進行金融嚴格的管制。你的銀行裡的錢，比如說你很難取出來，大額資金很難流動，它不是為了真的是反洗錢，而是說它是要通過這種方式來控制你的金融活動，來儘可能的降低中國的金融風險。」
徐真：「中國在銀行業、理財平台、地方政府債務等多個領域都出現了風險暴露。為避免發生系統性的金融崩盤，必須通過多元化手段來降低公眾的擠兌預期，限制現金交易，實施交易登記制度。甚至與公安系統建立協同審批機制，都是維穩邏輯指導下的政策工具。」
根據新規，現金購買雖然受限，但使用銀行卡購買則不受影響。學者認為這可能對客戶行為和交易方式帶來一定影響。
美國經濟學者黃大衛：「客戶可能會減少現金交易，趨向於分批購買，或者直接轉價轉帳，以避免觸發報備，也有人可能因此迴避正規的渠道。非現金交易加速受到鼓勵，是否會趨向灰色地帶的地下交易？會有一定可能性，存在部分機構或中介，願意提供現金裸金的方式，進行交易，不記錄不報備，但當然是風險會比較大，違反法律。」
由於新規將除了「開採」以外，「貴金屬和寶石」全產業鏈條都涵括在內，這意味著產業中游的「加工、交易、零售」，和產業下游的「回收」，數量極其龐大的業者都會受到影響。
編輯/尚燕 採訪/常春 後製/邵陽